Telegram では、新世代の詐欺師がターンキー サービスを提供しています。つまり、製品を保持したまま購入代金の返金を受けられます。高度な技術を利用した違法行為。
ご存知かと思いますが、消費者法は遠隔販売に関して強力な消費者保護を規定しています。消費者法第 L221-18 条では、オンライン購入に対して 14 日間の取り消し期間を認めています。消費者を保護することを目的としたこの規定は、現在「返金」ファンによって悪用されています。
「返金」とは何ですか？
これはますます広まっている慣行であり、BFM テック 最初の調査の1つを実施したこの件については、複数のユーザーに質問してみました。ヌメラマという主題にも言及しています政治的な観点から。
Telegram では、簡単に稼げると約束されています。 「1週間あたり2000ユーロ保証」「100％返金」「リスクなし」。このような返金詐欺を「返金」といいます。原理は？ Amazon、Apple、Carrefour、Auchan、Ebay、Microsoft、Boulanger、Dyson、または Fnac から商品を注文すると、商品を保管したまま返金を受けられます。
「返金」は返金ポリシーを利用します。これらのポリシーでは、荷物の受け取り拒否や製品の欠陥などの特定の状況においては、自動的に返金が行われることにご注意ください。詐欺師はこれらの顧客保護メカニズムを有利に利用します。
Telegram では、めまいがするような約束を伴うアナウンスが増えています。主催者は、成功した取引のスクリーンショットや満足した顧客からの感想を強調します。彼らは特に、手っ取り早く利益を得ようとする若者をターゲットにし、法的リスクを最小限に抑え、自分たちの活動を詐欺ではなくシステムの欠陥の単純な悪用であると見せかけます。
「返金」エコシステムは、いくつかのテクノロジーに依存しています。レボリュート、一時的な ID を作成するため、大規模な操作を管理するための自動ボット、およびアクティビティを調整するための暗号化されたメッセージング ネットワークを作成します。これらのツールを使用すると、従来のプラットフォーム検出システムをバイパスできます。
経済モデル
これらの詐欺の主催者は、通常、払い戻される金額の約 30% ～ 50% の手数料を払ってサービスを提供します。
彼らは、アカウントの作成から払い戻しの受け取りまで、技術的なプロセス全体を担当します。収入は週に数千ユーロに達することもあり、これがこの違法行為の魅力を説明しています。
彼らにとってのリスク
フランスの刑法に関しては、「返金」は重大な詐欺に相当します。刑法第 313 条の 1 では、詐欺を次のように定義しています。偽名もしくは虚偽の能力の使用、または真の能力の乱用、または不正な手段の使用により、自然人または法人を欺き、その結果、その人の偏見や偏見に影響を与えると判断した事実第三者による偏見、資金、価値、または財産の引き渡し« 。
規定されている罰則は厳しいものです。
- 組織的ギャング詐欺で懲役10年と100万ユーロ
- 単純な詐欺罪で懲役5年、罰金37万5000ユーロ
- 状況が悪化した場合には最長7年の懲役と75万ユーロの罰金
Telegram ネットワークや自動システムを使用すると、この悪化した状況が組織化されたギャングであるとみなされる可能性さえあります。念のために言っておきますが、判例法では、グループが結成されたとき、または 1 つ以上の犯罪を準備する目的で合意が確立されたとき、組織化されたギャングが存在するとみなします。
あなたにとってのリスク
すでに、発見されれば、主要なプラットフォーム（Amazon、Zalando、Airbnbなど）から永久に追放され、銀行口座が閉鎖される可能性があります。
さらに、「返金」の主催者はあなたの実際の個人データ (身元、住所、銀行口座情報) を収集し、それらを使用してあなたを脅迫する可能性があります。多くの顧客が詐欺に遭っています。返金なしの手数料の支払い、銀行口座情報の盗難、書類の他の詐欺への再利用などです。
「払い戻し」に参加すると、たとえ単なる顧客であっても、組織的詐欺への加担として訴追される可能性があります。罰則は重く、最高5年の懲役と37万5,000ユーロの罰金が科せられる。あなたの犯罪歴は一生マークされ、あなたの職業キャリアと将来のプロジェクトは妨げられます。
さらに、プラットフォームは多くの場合、最終的に詐欺を検出し、罰則付きで全額の払い戻しを要求します。
Amazonはすでに米国でこれらの詐欺ネットワークに対して大規模な訴訟を起こしている。フランスでは、電子商取引サイトが人工知能に基づく新しい検出ツールを導入しています。彼らは不正行為をより迅速に特定するためにデータを共有します。 「償還の問題が当社の最優先事項になっています」と、ある大規模プラットフォームのセキュリティ マネージャーは言います。
逮捕者も増えている。 2023 年 12 月に、警察はネットワークを解体した複数の電子小売業者から 50 万ユーロ以上をだまし取った人物です。 「顧客」は捜索、詐欺製品の押収、法的手続きを免れませんでした。現在、数万ユーロを返済しなければならない人もいる。
Chiyoye